Ринок страхування життя України: зростання на 18,4% за 2019
За підсумками 2019 року ринок страхування життя в Україні продемонстрував зростання на 18,4%. Загальні страхові премії склали 4,62 млрд. грн. (в 2018 році - 3,9 млрд. грн.).
Страхові платежі сплачені:
- фізичними особами – 4,49 млрд. грн.;
- юридичними особами – 133 млн. грн.
Кількість застрахованих осіб протягом 2019 року збільшилася до 4,6 млн. осіб.
Обсяг страхових виплат склав 576 млн. грн., що на 18,3% менше ніж в 2018 році.
Темп зростання ринку страхування життя випереджає темп зростання ВВП України, а це означає, що страхування життя стає все більш значущим сегментом в соціальній системі держави. ВВП України за 2019 році в порівнянні з 2018-м збільшився лише на 3,2%.
Укладаючи поліс страхування життя, клієнт, по-перше, дбає про фінансове забезпечення родини у випадку своєї смерті з будь-яких причин, та по-друге, накопичує пенсію.
Оскільки страхування життя довгострокова інвестиція, найважливішим питанням є вибір надійного страховика.
Ліцензії на страхування життя мають 23 страховика. Але фактично працюють в даному секторі страхування лише 10 страхових компаній, які акумулюють 93% загальних страхових премій.
Розглянемо рейтинги страхових компаній, валові збори яких по страхуванню життя перевищують 100 млн. грн. за рік за наступними показниками діяльності:
Обсяг страхових премій та темп приросту страхових премій зі страхування життя. Темп приросту страхових премій характеризує життєздатність та прибутковість страхової компанії, котра має можливість відкривати нові поліси клієнтам.
Топ-7 страховиків "Life" за обсягом страхових премій за 2019 рік
№ | Назва СК | Обсяг премій 2019, тис. грн. | Темп приросту, % |
1 | МЕТ ЛАЙФ | 1 231 361 | 29,38 |
2 | УНІКА ЖИТТЯ | 871 293 | 30,36 |
3 | ТАС | 559 724 | 11,49 |
4 | PZU УКРАЇНА СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ | 523 828 | 26,82 |
5 | АСКА-ЖИТТЯ | 383 787 | -23,38 |
6 | ГРАВЕ УКРАЇНА СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ | 379 079 | 11,39 |
7 | АRХ LIFE | 176 228 | 88,82 |
Топ-7 страховиків "Life" за рівнем виплат за 2019 рік
№ | Назва СК | Рівень виплат 2019, % |
1 | ГРАВЕ УКРАЇНА СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ | 43 |
2 | ТАС | 25,80 |
3 | МЕТ ЛАЙФ | 13,59 |
4 | АRХ LIFE | 9,78 |
5 | PZU УКРАЇНА СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ | 8,41 |
6 | УНІКА ЖИТТЯ | 2,78 |
7 | АСКА-ЖИТТЯ | 1,60 |
Топ-7 страховиків "Life" за розміром сформованих страхових резервів за 2019 рік
№ | Назва СК | Резерви на 31.12.2019, тис. грн. | Резерви на 31.12.2018, тис. грн. | Темп приросту, % |
1 | МЕТЛАЙФ | 2 739 048 | 2 164 819 | 26,53 |
2 | ГРАВЕ УКРАЇНА СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ | 2 492 654 | 2 560 564 | -2,65 |
3 | ТАС | 2 415 668 | 2 246 104 | 7,55 |
4 | УНІКА ЖИТТЯ | 837 408 | 715 065 | 17,11 |
5 | PZU УКРАЇНА СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ | 782 472 | 636 016 | 23,03 |
6 | АСКА-ЖИТТЯ | 95 128 | 87 314 | 8,95 |
7 | АRХ LIFE | 36 520 | 26 501 | 37,81 |
Динаміка активів страховика
Топ-7 страховиків "Life" за розміром активів за 2019 рік
№ | Назва СК | Активи на 31.12.2019, тис.грн. | Активи на 31.12.2018, тис.грн. | Темп приросту, % |
1 | МЕТЛАЙФ | 3 320 037 | 2 639 175 | 25,8 |
2 | ТАС | 2 829 924 | 2 580 653 | 9,7 |
3 | ГРАВЕ УКРАИНА СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ | 2 802 405 | 2 861 448 | -2,1 |
4 | УНІКА ЖИТТЯ | 1 333 788 | 1 189 332 | 12,1 |
5 | PZU УКРАЇНА СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ | 1 081 583 | 823 124 | 31,4 |
6 | АСКА- ЖИТТЯ | 183 132 | 188 731 | -3,0 |
7 | АRХ LIFE | 107 026 | 79 522 | 34,6 |
Обсяг виплат викупних сум. Зростання даного показника свідчить про зменшення довіри до страховика.
Топ-7
страховиків "Life" за обсягом виплат
викупних сум за 2019 рік
№ | Назва СК | Викупна сума 2019, тис. грн. | Викупна сума 2018, тис. грн. | Темп зростання, % |
1 | МЕТЛАЙФ | 70 772 | 59 265 | 19,42% |
2 | ТАС | 32 773 | 46 253 | -29,14% |
3 | PZU УКРАИНА СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ | 9 001 | 9 583 | -6,07% |
4 | УНІКА ЖИТТЯ | 8 435 | 9 402 | -10,29% |
5 | АRХ LIFE | 18 | 0 | |
6 | АСКА-ЖИТТЯ | 46 | 76 | -39,47% |
7 | ГРАВЕ УКРАЇНА СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ | н/д | н/д | |
Рівень інвестиційного доходу – характеризує ефективність управління активами. Виплачується додатково до гарантованих законодавством 4% доходу.
Топ-7 страховиків "Life" за рівнем інвестдоходу за підсумками 2019 року
№ | Назва СК | Інвестдохід, % |
1 | МЕТЛАЙФ | 14,97% |
2 | PZU УКРАИНА СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ | 12,86% |
3 | ТАС | 12,14% |
4 | АRХ LIFE | 11,42% |
5 | АСКА-ЖИЗНЬ | 10,16% |
6 | УНІКА ЖИТТЯ | 3,29% |
7 | ГРАВЕ УКРАЇНА СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ | н/д |
Переваги страхування життя через СП БРОКЕР:
- здійснюємо регулярний моніторинг показників діяльності страхових компаній;
- проводимо моніторинг джерел інвестування вкладених клієнтами коштів;
- надаємоінформаційно-консультаційну та юридичну підтримку протягом всього періоду дії договору страхування;
- допоможемо обрати оптимальний саме для вас варіант страхування.